La gestion du risque est l’élément le plus sous-estimé en trading.
Beaucoup de traders se concentrent sur l’entrée et la sortie… mais oublient que la survie dépend surtout d’une règle simple : ne jamais risquer plus que ce que l’on peut perdre.
Avec une IA générative gratuite, vous pouvez créer des règles de gestion du risque claires, adaptées à votre capital et à votre style de trading, sans avoir besoin de calculs complexes.
1. Fixer une règle de risque par trade
Prompt :
“J’ai un capital de 10 000 €. Aide-moi à définir une règle de risque par trade. Donne-moi trois options : prudente, équilibrée, agressive, avec le pourcentage maximum de capital à risquer.”
L’IA vous propose des scénarios adaptés à votre profil.
2. Dimensionner vos positions
Prompt :
“J’ai un capital de 10 000 €, je veux risquer 1 % par trade.
Mon stop-loss est placé à 5 % en dessous du prix d’achat.
Calcule le montant maximum à investir pour respecter cette règle.”
Même sans formule en tête, vous avez une réponse immédiate et pédagogique.
3. Définir vos stop-loss avec cohérence
Prompt :
“Aide-moi à définir une règle claire pour placer mes stops en fonction de :
La volatilité de l’actif
Les supports/résistances
Le risque maximum accepté par trade.”
L’IA structure vos critères au lieu de les laisser au hasard.
4. Créer une stratégie de protection du capital
Prompt :
“Si mon portefeuille subit une perte globale de 10 %, propose-moi un plan d’action pour protéger mon capital :
Réduction des tailles de position
Pause temporaire dans le trading
Réévaluation de ma stratégie”
Vous anticipez la tempête avant qu’elle n’arrive.
5. Exemple d’atelier pratique
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Donnez votre capital initial à l’IA.
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Définissez un risque maximum par trade (ex. 1 %).
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Demandez à l’IA de calculer vos tailles de position pour 3 actions différentes.
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Demandez un plan d’urgence en cas de perte globale (ex. -10 %).
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Notez vos règles dans votre journal de trading.
6. Limites de l’approche
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L’IA vous aide à définir vos règles, mais vous seul devez les appliquer avec discipline.
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Elle ne remplace pas une plateforme de gestion de portefeuille en temps réel.
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Une règle simple respectée vaut mieux qu’un calcul parfait ignoré.
Conclusion
La gestion du risque est la clé de la longévité en bourse.
Avec l’IA, vous pouvez :
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Définir votre risque par trade,
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Dimensionner vos positions correctement,
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Créer un plan de protection du capital.
L’IA rend les calculs simples et accessibles. Mais la vraie sécurité vient de votre discipline.
... à suivre ...
Le vingt-cinquième article complémentaire est consacré à la gestion du temps et de l’énergie avec l’IA (organiser sa routine de trading sans s’épuiser).
