Une stratégie de trading ou d’investissement peut sembler solide… jusqu’à ce qu’une crise frappe :
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effondrement boursier,
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hausse brutale des taux,
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choc géopolitique,
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pandémie mondiale.
Les stress tests consistent à simuler ces scénarios extrêmes pour vérifier si votre portefeuille ou votre stratégie survivent. Avec une IA générative gratuite, vous pouvez créer et analyser facilement ces hypothèses.
Le sommaire et le guide de lecture ces 67 articles sont ici : Apprendre à trader avec l’IA : méthodes et discipline. Sommaire (en 67 articles) (00/67)
1. Pourquoi tester sa stratégie en crise ?
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Ne pas surestimer la robustesse d’un portefeuille.
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Prévoir des plans B en cas de krach.
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Identifier vos points faibles avant qu’ils ne coûtent cher.
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Gagner en sérénité face à l’imprévu.
2. Créer des scénarios de crise avec l’IA
Prompt :
“Crée trois scénarios de crise pour les marchés financiers :
krach boursier mondial,
inflation explosive,
crise énergétique.
Donne pour chacun : impact probable sur actions, obligations, or, pétrole, cryptos.”
Vous obtenez des scénarios variés pour tester vos positions.
3. Appliquer les scénarios à votre portefeuille
Prompt :
“Voici mon portefeuille fictif : 50 % actions, 30 % obligations, 10 % or, 10 % cryptos.
Analyse son comportement dans un krach de -30 %. Propose deux ajustements pour réduire le risque.”
L’IA vous aide à voir vos failles.
4. Créer un plan de résilience
Prompt :
“Prépare une fiche de résilience pour ma stratégie avec :
Scénario de crise
Impact attendu
Plan de protection (stop, diversification, couverture)
Objectif : survie du portefeuille”
Résultat : un guide clair pour rester discipliné même en période de panique.
5. Exemple d’atelier pratique
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Donnez à l’IA la répartition actuelle de votre portefeuille.
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Demandez-lui 3 scénarios de crise.
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Analysez ensemble les conséquences sur vos actifs.
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Notez les ajustements possibles (cash, or, obligations, hedging).
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Comparez vos décisions avec vos propres intuitions.
6. Limites
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Les scénarios de crise sont hypothétiques → la réalité peut être différente.
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L’IA ne fournit pas de prédictions, mais des illustrations pédagogiques.
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Les stress tests n’empêchent pas les pertes, ils aident à s’y préparer.
Conclusion
Tester la résilience d’une stratégie, c’est s’entraîner avant la tempête.
Avec l’IA, vous pouvez :
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Imaginer des scénarios extrêmes,
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Vérifier comment votre portefeuille réagirait,
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Préparer des plans d’action à l’avance.
La discipline et l’anticipation transforment l’incertitude en un risque calculé.
... à suivre...
Le quarante-et-unième article complémentaire, consacré à l’utilisation de l’IA pour gérer le cash et les périodes d’attente sur les marchés (savoir ne pas être investi tout le temps) ?
