L’analyse technique observe les graphiques.
Mais pour investir (plutôt que spéculer à très court terme), il est crucial de savoir si une entreprise est fondamentalement solide : bénéfices, dettes, perspectives.
Avec une IA générative gratuite, vous pouvez rapidement obtenir une synthèse des données financières et qualitatives, sans plonger dans des rapports comptables complexes.
Le sommaire et le guide de lecture ces 67 articles sont ici : Apprendre à trader avec l’IA : méthodes et discipline. Sommaire (en 67 articles) (00/67)
1. Les critères fondamentaux clés
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Bénéfices : entreprise rentable ou en perte ?
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Croissance du chiffre d’affaires : stable, en hausse, en déclin ?
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Endettement : soutenable ou risqué ?
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Dividendes : réguliers ou non ?
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Perspectives : secteur porteur ou saturé ?
Ces éléments complètent vos signaux techniques.
2. Utiliser l’IA pour obtenir un résumé clair
Prompt :
“Fais-moi un résumé simple des fondamentaux de [nom de l’entreprise] : bénéfices, chiffre d’affaires, dette, dividendes, perspectives sectorielles.”
L’IA vous donne une fiche synthétique en langage clair.
3. Croiser fondamentaux et technique
Prompt :
“Voici mes données techniques pour [action] : RSI 62, MACD haussier, MM50 > MM200.
Voici le résumé des fondamentaux : bénéfices en hausse, dette faible, perspectives positives.
Analyse : en quoi les fondamentaux renforcent ou affaiblissent mes signaux techniques ?”
Vous validez si la tendance est soutenue par le réel.
4. Créer une fiche comparative
Prompt :
“Compare Airbus et Boeing sur leurs fondamentaux : bénéfices, dettes, perspectives. Fais un tableau synthétique et conclue en 3 phrases sur la plus solide à long terme.”
L’IA vous aide à choisir entre deux concurrents directs.
5. Exemple d’atelier pratique
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Choisissez une entreprise que vous suivez.
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Demandez à Perplexity ou Copilot un résumé de ses résultats financiers récents.
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Collez ce résumé dans ChatGPT/Mistral et demandez une mise en perspective technique + fondamentale.
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Faites la même chose pour un concurrent.
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Comparez vos conclusions avec vos propres observations.
6. Limites
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L’IA dépend des informations disponibles en ligne → toujours vérifier les sources.
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Les fondamentaux changent à chaque publication trimestrielle.
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Une entreprise solide peut voir son cours baisser (et inversement).
Conclusion
Les fondamentaux révèlent la santé réelle d’une entreprise.
Avec l’IA, vous pouvez :
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Les résumer rapidement,
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Les comparer entre entreprises,
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Les relier à vos signaux techniques.
Un graphique montre la tendance. Un bilan montre la solidité. Les deux réunis vous donnent une vision plus complète et plus fiable.
... à suivre...
Le trente-huitième article complémentaire est consacré à l’utilisation de l’IA pour élaborer des stratégies multi-actifs (actions, obligations, matières premières, cryptos).
