En trading, la règle d’or est simple : “Gérer le risque avant de gérer le profit.”
Beaucoup de traders perdent non pas parce que leur stratégie est mauvaise, mais parce qu’ils n’ont pas de plan de money management clair.
Avec une IA générative gratuite, vous pouvez créer, adapter et affiner un plan de gestion du risque, même sans connaissances avancées en finance.
1. Pourquoi un plan de money management ?
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Protéger le capital (survivre assez longtemps pour progresser).
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Limiter les pertes d’un seul trade.
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Éviter que l’émotion (peur/avidité) prenne le dessus.
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Construire une discipline durable.
Exemple : perdre 2 % de son capital par trade maximum → même une série de pertes ne détruit pas le compte.
2. Utiliser l’IA pour définir vos règles de risque
Prompt :
“Aide-moi à créer un plan de money management. Inclue : risque maximum par trade (% du capital), risque total maximum par jour, ratio risque/gain minimum, règles de stop-loss.”
L’IA vous fournit un cadre adapté à votre profil.
3. Simuler différents scénarios avec l’IA
Prompt :
“Mon capital est de 10 000 €. Si je risque 1 % par trade, combien de trades perdants consécutifs puis-je encaisser avant de perdre 20 % ?”
L’IA vous aide à visualiser la résilience de votre capital.
4. Créer une fiche pratique de money management
Prompt :
“Fais-moi un tableau clair avec :
Capital total
Risque par trade (en %)
Montant maximal risqué par trade
Ratio risque/gain minimum conseillé
Perte maximale journalière/totale”
Vous obtenez un document simple à relire avant chaque session.
5. Exemple d’atelier pratique
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Donnez votre capital de départ à l’IA.
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Demandez-lui de calculer vos tailles de position selon différents niveaux de risque (0,5 %, 1 %, 2 %).
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Choisissez le niveau qui correspond à votre tolérance psychologique.
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Testez vos règles en démo pendant une semaine.
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Ajustez avec l’aide de l’IA.
6. Limites
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L’IA propose des règles générales, mais vous seul connaissez votre seuil de tolérance émotionnelle.
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Un bon money management réduit les pertes, mais n’empêche pas les mauvaises décisions.
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Discipline et constance restent indispensables.
Conclusion
Le money management est le bouclier du trader.
Avec l’IA, vous pouvez :
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Définir des règles claires,
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Simuler l’impact de vos choix,
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Adapter votre gestion du risque à votre profil.
Le trading n’est pas une chasse au profit rapide : c’est un jeu de survie, et la survie commence par protéger son capital.
... à suivre...
Le soixante-cinquième article complémentaire est consacré à l’utilisation de l’IA pour détecter et filtrer les faux signaux en analyse technique.
